Прием интерактивных ставок как уголовно наказуемое деяние
Общеизвестным является понимание того, что преступлением признается виновно совершенное общественно опасное деяние, запрещенное Уголовным Кодексом Российской Федерации (УК РФ) под угрозой наказания.
В соответствии с ч.1. ст. 171.2 УК РФ организация и (или) проведение азартных игр с использованием игрового оборудования вне игорной зоны, либо без полученной в установленном порядке лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах вне игорной зоны, либо без полученного в установленном порядке разрешения на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в игорной зоне, либо с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», или средств связи, в том числе подвижной связи, за исключением случаев приема интерактивных ставок организаторами азартных игр в букмекерских конторах и (или) тотализаторах, а равно систематическое предоставление помещений для незаконных организации и (или) проведения азартных игр —
наказываются штрафом в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до двух лет.
Деяния, предусмотренные ч.1. ст. 171.2 УК РФ, совершенные группой лиц по предварительному сговору или сопряженные с извлечением дохода в крупном размере, наказываются штрафом в размере от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех до пяти лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового.
При этом, доходом в крупном размере в ст. 171.2 УК РФ признается доход, сумма которого превышает один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере — шесть миллионов рублей.
Дополнительно необходимо напомнить, что с нормами ст.33 УК РФ перечислены виды соучастников преступления – организатор, исполнитель, подстрекатель и пособник.
Организатором признается лицо, организовавшее совершение преступления или руководившее его исполнением, а равно лицо, создавшее организованную группу или преступное сообщество (преступную организацию) либо руководившее ими. Исполнителем признается лицо, непосредственно совершившее преступление либо непосредственно участвовавшее в его совершении совместно с другими лицами (соисполнителями). Подстрекателем признается лицо, склонившее другое лицо к совершению преступления путем уговора, подкупа, угрозы или другим способом. Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.
Таким образом, организация и (или) проведение азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети «Интернет», или средств связи, в том числе подвижной связи, является виновно совершенным общественно опасным деянием, которое запрещено Уголовным Кодексом Российской Федерации (УК РФ) под угрозой наказания, т.е. уголовно наказуемым деянием.
Исключением из этого правила является факт приема интерактивных ставок организаторами азартных игр в букмекерских конторах и (или) тотализаторах. Это означает, что любая азартная игра в интернете на деньги возможна только при соблюдении двух совпадающих юридических фактов:
-денежные средства должны быть признаны интерактивной ставкой;
-интерактивная ставка должна быть принята организатором азартной игры.
Определения «азартная игра», «интерактивная ставка» и «организатор азартной игры» установлены в Федеральном законе «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» от 29.12.2006 N 244-ФЗ (далее Закон №244).
В соответствии с п.3.1 ст. 4 Закона № 244, интерактивная ставка — денежные средства, в том числе электронные денежные средства, передаваемые с использованием электронных средств платежа, в том числе посредством информационно-телекоммуникационных сетей, включая сеть «Интернет», а также средств связи, включая средства подвижной связи, центром учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов (ЦУПИС) организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе по поручениям участников данных видов азартных игр и служащие условием участия в азартной игре в соответствии с правилами, установленными таким организатором азартных игр;
В соответствии с п.5 ст. 4 Закона № 244 организатором азартной игры является юридическое лицо, осуществляющее деятельность по организации и проведению азартных игр.
В соответствии с п.5 ст. 4 Закона № 244 азартная игра- это основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры.
Таким образом, в РФ единственно возможным (и уголовно не наказуемым) способом организации и проведения азартной игры в Интернете с использованием денежных средств является их передача из ЦУПИС организатору азартной игры на основании поручения участника азартной игры в порядке, установленном Законом № 244.
И несколько предложений о существующем правовом статусе ЦУПИС.
В соответствии с п.29 ст. 4 Закона № 244 центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов (ЦУПИС) это кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, осуществляющая деятельность в соответствии со статьей 14.2.
- ЦУПИС осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»
- Учредителем (участником) ЦУПИС должна выступать саморегулируемая организация организаторов азартных игр в букмекерских конторах или саморегулируемая организация организаторов азартных игр в тотализаторах (СРООАИ);
- СРООАИ может выступать учредителем (участником) только одного ЦУПИС;
- ЦУПИС должен заключить с СРООАИ договор об осуществлении функций центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов;
- Денежные средства должны зачисляться на банковский счет организатора азартных игр соответствующего вида, открытый в ЦУПИС, учредителем (участником) которого является СРООАИ, членом которой является такой организатор азартных игр, и учитываться на этом банковском счете;
- ЦУПИС открывает у себя банковский счет организатора азартной игры и банковские счета участников азартной игры;
- ЦУПИС принимает денежные средства от физического лица, в том числе электронные денежные средства, учитывает их и переводит организатору азартной игры по поручению физического лица;
- Выплата выигрышей физическим лицам — участникам азартных игр, от которых приняты интерактивные ставки, осуществляется организатором азартных игр со своего банковского счета, открытого в ЦУПИС, путем зачисления денежных средств на их банковские счета, которые открыты в ЦУПИС и с использованием которых переданы соответствующие интерактивные ставки, либо путем увеличения остатков электронных денежных средств на электронных средствах платежа физических лиц — участников азартных игр, которые предоставлены ЦУПИС и с использованием которых переданы соответствующие интерактивные ставки.
К сожалению, сложившаяся практика взаимоотношений между организаторами азартных игр (букмекерами) и игроками практически всегда отличается от описаной выше схемы. А если учесть, что между участниками игр в интернете всегда стоит кредитная организация (большинство банков в России делают это))), то мы имеем в перспективе ряд громких уголовных дел. Это вопрос времени и уровня квалификации сотрудников правоохранительных органов в игорной сфере.
Запрос от легальной букмекерской конторы нотариально заверенные копии документов
Здравствуйте, имеет ли право легальная букмекерская контора(зарегистрированная в России, а значит подчиняющая законом РФ) запрашивать у меня следующую информацию для выплаты выигрыша: «В целях реализации законодательства об идентификации просим Вас предоставить нотариально заверенные следующие копии документов: Паспорт, ИНН, СНИЛС, Военник.
Документы необходимо направить по адресу: 241035, Брянская область, г. Брянск, ул. Ульянова, строен. 4Б, комнаты №5, 7, лит. А, 1 этаж.
Напоминаем Вам об ответственности за подделку документов по ст. 327 УК РФ.»
Так как это уже совсем серьезные документы и они могут по разному использовать данные мои документы(до этого отправлял фотографии данных документов им)
Дата: 02.02.2022 13:08
В консультации принимал участие
Ответ эксперта
Деятельность букмекерских контор регулируется Федеральным законом от 29.12.2006 г. № 244″О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр». В пп. 1 п. 1 ст. 6.1 данного закона прописаны обязательства букмекеров выплачивать выигрыш своим клиентам только после прохождения клиентами идентификации.
Таким «законодательством об идентификации», как они выразились в требовании к вам, является Федеральный закон от 07.08.2001 года N 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а, именно, его ч. 1 ст. 7 (именно на этот закон идет ссылка в пп. 1 п. 1 ст. 6.1 224-ого закона). Там указано, что организации производящие выплаты денежных средств (в том числе и букмекерские конторы) обязаны производить «упрощенную» идентификацию, в том числе, физических лиц, которая подразумевает требование в предоставлении серии и номера документа, удостоверяющего личность, данных о фамилии, имени, отчестве лица, даты рождения, гражданства, места регистрации, номера ИНН, серии и номера документа страхового номера индивидуального лицевого счета в системе ПФР.
В этой же 7ой статье указанного федерального закона № 115 указано в каком виде происходит «упрощенная» идентификация физического лица — в виде личного предоставления физическим лицом оригиналов документов или «надлежащим образом заверенных копий».
Таким образом, требование букмекерской конторы законны и обоснованны. Фотографии не являются надлежаще заверенными копиями.
Зачем букмекеры проверяют паспорт
Многие из тех, кто впервые регистрируется в букмекерской конторе, с недоверием относятся к требованию предоставить компании данные своих документов и часто задают вопрос: «Зачем букмекерским конторам паспортные данные?». Мы расскажем, почему не стоит бояться отправлять данные легальным конторам, в отличие от их офшорных «коллег».
Как происходит верификация игроков в букмекерских конторах
Для того, чтобы начать делать ставки в легальной букмекерской конторе в России, нужно пройти процедуру верификации, то есть подтверждения личности. Она нужна как для самой конторы, так и для ЦУПИС. С 1 октября 2021 года все легальные букмекеры работают через Единый ЦУПИС. О том, что такое ЦУПИС и для чего он нужен, можно прочитать в нашей статье в Школе ставок.
Но даже если вы уже прошли идентификацию в ЦУПИС, многие букмекерские конторы требуют, чтобы игрок подтверждал свою личность и конкретно у них. На сегодня есть несколько способов.
Один самых популярных. После заполнения регистрационной формы от игрока требуют подтвердить, что данные, которые он ввёл, реальны. Обычно для этого требуется прикрепить прямо на сайте или в мессенджерах (чаще всего это WhatsApp, Viber и Skype) фотографию первой страницы паспорта и страницы с регистрацией. Также большинство контор требуют селфи игрока с паспортом в руках, причем оно должно быть сделано таким образом, чтобы можно было сравнить внешность на свежем фото и документе.
В ряде случаев букмекеры совершают видеозвонок на удобные мессенджеры.
С недавних пор в некоторых конторах появилась возможность идентификации через Госуслуги. Также в редких случаях БК могут попросить совершить дополнительные действия. Так, кроме стандартного набора фотографий паспорта, может потребоваться фото игрока с листом бумаги А4, на котором написано название компании, или даже запись специального видео. Сразу скажем, что в большинстве случаев речь идёт об упрощённой идентификации. Это значит, что можно будет пополнять счёт, но будут действовать лимиты: размер единовременной транзакции (ввод/вывод средств) не может быть больше 60 000 рублей, а общий месячный оборот средств – 200 000 рублей.
Почему игроков обязывают указывать паспортные данные?
Во время регистрации игрок узнает, что ему нужно предоставить букмекеру скан паспорта. Но действительно ли БК имеют право требовать с нового клиента эту информацию, и зачем она им нужна?
Прежде всего, нужно понимать, что легальные компании, принимающие ставки, работают исключительно в правовом поле и подчиняются законам тех стран, на территории которых зарегистрированы. Так что требование предъявить данные паспорта и сфотографировать определённые страницы рядом с лицом – это законная необходимость, которую должна соблюсти любая контора для защиты прав своих же игроков.
Отметим, что помимо регистрации и первого входа в аккаунт, существуют и другие ситуации, при которых букмекер может попросить пользователя предоставить дополнительные документы или ещё раз подтвердить свою личность.
Прежде всего, это подтверждение возраста, ведь в России лица, которым еще не исполнилось 18 лет, не имеют права делать ставки. Если же вы совершеннолетний игрок, у вас недавно зашла ставка с высоким коэффициентом, и вы хотите вывести со счета внушительную сумму, букмекер вновь может попросить вас предоставить всю необходимую информацию, чтобы проверить, что вы не пользуетесь поддельными документами и не пытаетесь проворачивать денежные махинации.
Проверки могут быть инициированы и в случае, если игрок проводит, казалось бы, рядовую смену пароля. В таком случае БК старается защитить клиента и выяснить, не сменили ли пароль неизвестные злоумышленники. Также под подозрения может попасть процесс временной блокировки и разблокировки аккаунта.
Такая тщательная проверка нужна ещё и для того, чтобы исключить возможность дублирования аккаунта. В случае с легальными конторами «мультиаккаунтинг» пресекается ещё с момента регистрации. Кроме того, дублирование счетов может быть случайным, например, если игрок забыл, что у него уже есть аккаунт в определённой конторе и зарегистрировался ещё раз. Но не стоит переживать, если такое произойдет: букмекер просто заблокирует новый профиль и вернет доступ к старому сразу после аутентификации.
Советуем новым игрокам не переживать, если букмекер попросил вас подтвердить личные данные, к этому нужно относиться как к необходимости. Не стоит переживать, что ваши данные будут переданы неизвестным компаниям. Легальные букмекеры обязаны соблюдать закон о защите персональных данных, и единственное место, где будут храниться сведения, это Центр учета переводов интерактивных ставок.
Что еще могут потребовать для аутентификации клиента легальные букмекерские компании
Если игрок впервые заводит аккаунт в ЦУПИС или у него нет верифицированного QIWI-кошелька, то есть вероятность того, что придётся лично посетить офис БК или ее партнёров.
А теперь немного о том, что именно нужно для того, чтобы пройти как минимум упрощённую идентификацию в конкретных конторах.
1хСтавка
В этой БК можно пройти идентификацию либо через портал Госуслуг, либо посредством загрузки на сайт фото главной страницы паспорта и страницы с регистрацией, ИНН, СНИЛС и собственной фотографии с паспортом в руках, развёрнутом на главной странице.
Winline
Здесь для прохождения верификации нужно сделать фото с паспортом у лица и указать номер СНИЛС.
Лига ставок
У этого букмекера можно пройти идентификацию через портал Госуслуг. В случае отсутствия аккаунта на нём, альтернативным способом может стать стандартная загрузка фото с паспортом в руках и предоставление данных ИНН и СНИЛС.
Париматч
Здесь также есть возможность пройти идентификацию с помощью Госуслуг. Если же аккаунта нет, можно пойти стандартным способом с загрузкой документов. Отличительной особенностью будет то, что кроме стандартных фото паспорта, игроку нужно будет ещё сделать селфи с листом формата А4 в руке и надписью «Parimatch».
А вот в этой БК понадобится не только прислать снимки паспорта, но ещё и записать видео с ним в руках. Инструкция о том, как это сделать, прилагается на сайте.
Бетсити
Для прохождения идентификации можно воспользоваться порталом Госуслуги. Также её можно пройти с помощь видеозвонка на один из удобных мессенджеров: Skype, WhatsApp или Viber. Для прохождения нужны паспорт, ИНН или СНИЛС.
Олимп
Здесь всё стандартно: загрузка фото главных страниц паспорта и страницы с регистрацией, а затем видеозвонок от менеджера компании.
Бет Бум
А вот в БетБум, пожалуй, самая сложная система. Здесь, кроме фото паспорта, требуется ещё листок с датой регистрации и надписью «BingoBoom». Затем желающему зарегистрироваться нужно будет снять видео с раскрытым паспортом и произнести фразу специально для BetBoom. Вполне вероятно, что после этого перезвонят менеджеры компании и попросят подтвердить, действительно ли это желание добровольное. В конце концов понадобится прислать ещё и 4 последних цифры номера паспорта на СМС-номер.
Тенниси
В этой БК можно зарегистрироваться через Госуслуги. Или через создание аккаунта в ЦУПИС. В любом случае процедура максимально упрощена.
Марафон
Для прохождения идентификации требуются фото страниц паспорта + собственное фото с паспортом, после чего игроку нужно ответить на видеозвонок. В случае успеха на адрес электронной почты придёт письмо с подтверждением.
Фонбет
В данном случае понадобится загрузить стандартные страницы паспорта, затем подтвердить номер телефона и пройти процедуру видеозвонка.
Мостбет
В мессенджере требуется загрузить фото паспорта + селфи с ним, а затем ввести код из СМС. Отметим, что в этой БК проходить подобную идентификацию обязательно, даже если уже есть идентифицированный аккаунт ЦУПИС.
Зенит
Тут требуется пройти видеозвонок, в ходе которого нужно будет показать разворот паспорта с фото и страницу с регистрацией, а затем прислать 4 последних цифры номера паспорта.
Балтбет
Здесь требуется только совершить видеозвонок с менеджером конторы, имея на руках паспорт.
GGBet
Здесь тоже надо пройти видеозвонок, в ходе которого продемонстрировать свой паспорт и ИНН.
Мелбет
Требуется загрузить фото стандартных страниц паспорта. Затем на сайте говорят, что нужно вызвать курьера, который привезёт идентификационный код. На деле с этим столкнуться не довелось. Все обошлось звонком менеджера с информацией о том, что идентификация пройдена успешно.
Отправляйте в букмекерскую контору только свои документы. И не давайте их никому другому. Левый паспорт для БК, используемый для регистрации и игры, называют «дропом». Его использование — это нарушение не только правил букмекера, но и закона: подделка документов либо подлог. В случае выигрыша для букмекерской компании это также железное основание, дающее право не выплачивать деньги. В лучшем случае ваши ставки на чужом аккаунте рассчитают возвратом и вернут лишь депозит. А в худшем затеют многомесячную проверку.
Почему нежелательно передавать свои данные в оффшорные букмекерские конторы?
Оффшорные или нелегальные букмекеры – это те конторы, которые не имеют лицензии на осуществление предпринимательской деятельности на территории России, а значит, не подчиняются российским законам и не платят налоги. Чаще всего офшорные БК работают по лицензии Кюрасао, разрешению Мальты или Острова Мэн, так как в этих регионах налоговая ставка ниже, чем в России.
Так почему российскому игроку не стоит передавать свои данные офшорным букмекерам, а лучше зарегистрироваться в одной из легальных контор? Прежде всего, важно понимать, что верификация есть у всех контор. Только нелегальные БК могут не потребовать её при регистрации, но обязательно попросят при попытке вывести со счета первые средства.
В случае с российскими компаниями весь поток информации от пользователей формируется в ЦУПИС и не может быть передан другим частным лицам ни при каких условиях. В то время как данные, отправленные в нелегальную контору, не защищены от дальнейшего распространения по сети и могут попасть в руки злоумышленников.
Не будем забывать и о спорных ситуациях при расчете коэффициентов или выводе средств, ведь игрок попросту не сможет подать в суд на нелегальную БК. Напомним, компании, не лицензированные для работы в России, не попадают под местную юрисдикцию. Но, наверное, самая главная проблема «контор без паспорта» — это отсутствие ответственности перед игроками. Высокая «текучка» позволяет им не переживать за ушедших клиентов, так что иногда офшорные БК могут резать коэффициенты при расчете выигрыша, а также видоизменять правила игры и подстраивать их под свои нужды.
В завершение отметим, что только игрок в праве решать, рисковать ли ему с офшорным букмекером или же потратить 10 минут на полную идентификацию в одной из легальных компаний. И если вы выберете второй вариант, то будьте уверены, что ваши данные находятся в безопасности, а любые конфликтные вопросы всегда будут решены в соответствии с буквой закона.
Легальная букмекерская контора несет ответственность за сохранность личных данных пользователей. При регистрации вы ставите галочку, подтверждая ознакомление с «Политикой обработки персональных данных». Этот документ предусматривает, что БК не может отдавать данные на сторону, например, брать кредит. Букмекеры зарабатывают совсем иначе. Да и в целом предоставление копий документов это распространенная международная практика в рамках реализации политики Know Your Client (KYC): почти все компании, принимающие от вас деньги, либо верифицируют личность самостоятельно, либо полагаются на посредника. Для платежей через интернет это, например, VISA и MasterCard.
Регистрироваться в легальных букмекерских конторах безопасно: они работают по законам РФ, следуют политике обработки и хранения личных данных клиентов, а все денежные переводы проводят через ЦУПИС. А вот что касается офшорных БК, тут игрок несет дополнительные риски и вынужден полагаться исключительно на репутацию компании.
